碧桂园又爆“大雷”！90后出纳挪用4800万元打赏主播、游戏、娱乐！

暖暖128

来源：樱桃大房子（ID:ytdfz8） 作者：樱桃团队
一
宇宙房企，又爆大雷了！这次不是工地坍塌事件，而是内部财务大雷。
最近济南一封刑事判决书爆出，碧桂园山东区一名内部员工利用监管不力的漏洞。
在不到一年半的时间内，疯狂盗刷碧桂园公户资金 4800 余万元，用于给主播打赏、玩游戏、娱乐消费、泡妞等等。
简直是让人目瞪口呆。


从判决书里可以看到，员工李某仅仅是一名 27 岁的出纳，2018 年 12 月至 2020 年 4 月，担任珠海碧优管理咨询服务公司济南大区的出纳，为山东泰安碧桂园提供财务核算服务。
因为是财务人员，所以李某可以直接接触到当地碧桂园的财务系统，还管理着公司银行账户的 u 盾。
然后利用职务之便，不断虚假申请，虚假上报，篡改信息 ……
将「泰安市碧桂园、碧桂园地产集团有限公司」两个账户资金约 4800 万元转到自己的个人账户。
这些钱用来做什么呢？
打赏主播五十余人，共计 2300 万元； 游戏充值共计 1511 万元； 娱乐消费、女票女昌等共计 961 万元； 偿还个人借款等。
截至案发，李某已将 4800 万全部挥霍完毕。
4800 万（郑爽 23 天的工资），是多少人一辈子都赚不来的钱，李某一年半全花完了。
也许李某是抱着必死的心态吧，反正这辈子也赚不到这么多钱，后面即便被抓也认了。
但是他自己也惊讶，本以为 2019 就该被抓了，还做好了随时被抓的准备。
毕竟贪了四千多万啊，不是几万块，这么大的金额，其实碧桂园稍微认真对一下帐就能发现纰漏。
但一年多时间也没被公司发现财务有问题。
结果李某继续快活了一年多，如果不是因为一笔渤海银行 60 多万的转账，这个老鼠仓可能还会隐藏的更久。
二
2020 年 4 月 30 日，李某使用 " 泰安碧桂园 " 渤海银行账户给自己的私人账户转了 63 万元。
因为渤海银行有内部规定，对于大于 50 万的支出都会进行核实。
来源：中国裁判文书网 - 判决书
随即渤海银行就打电话给泰安碧桂园的财务负责人核实，他们才发现这笔钱转向了李某的私人账户。
刚开始李某死活不承认，还撒谎说不是自己的账户，而且身份证银行卡都丢了。
可能李某知道自己也逃不掉吧，乖乖听话配合重新办理银行卡和身份证。
公司的人一查，才发现有李某的账户里有大量从公司转入的钱，前前后后加起来竟然高达 4800 多万。
这小出纳此时才真的慌了，在公司的建议下，自行前往派出所自首。
一个小小出纳，竟然贪污了世界 500 强企业 4800 多万元人民币，还两年多都没有被发现？
普通人都觉得不正常吧！怎么随便一只小老鼠都能咬烂碧桂园的粮仓？
这个案子暴露的，就是碧桂园内部管理的巨大漏洞！
三
事情起因是这样的。
山东泰安碧桂园开设了两个银行账户，一个银行账户两个 U 盾，那这里就有四个。
在大公司做过财务的都知道，为了避免贪污发生，公司的 u 盾一般都不会全在一个人手里，都是分开管理的，有负责制单、有负责复核或管理之类的。
只有每一个 U 盾都通过了，才能完成转账的全部流程。
账户是其他同事去开的，至于两个账户的 4 个 U 盾为什么会全落在一个小出纳手里，碧桂园现在也查不清楚。


来源：中国裁判文书网 - 判决书
按规定，李某只能掌管其中两个制单某 U 盾，两个复核 U 盾应该邮寄给项目财务部门，但李某没有上交，关键是也没有人追问。
现在李某拥有了公帐的全部 U 盾，就可以挪用资金了。
根据判决书的说法，李某挪用资金有两种方法，其中一种就是：直接转账！
别怀疑，你没看错，就是直接转账！够明目张胆吧！


来源：中国裁判文书网 - 判决书
具体操作就是通过 SAP 企业管理系统向碧桂园地产集团有限公司申请资金。
李某发现申请资金非常简单，不需要需要领导同意，系统就能审批下来。
来源：中国裁判文书网 - 判决书
发现了这个漏洞后，李某多次申请资金到泰安碧桂园的银行账户，再直接转账到自己的私人账户。
就这样，2600 万到手了！
就这样也没人发现不妥！
这公司的帐，财务每个季度都要核对的呀！我一家小小公司都经常为一千几百的帐和发票对不上，被财务吐槽。
碧桂园上千万的公款无端端被挪用了，竟然无人过问？
根据李某的描述，他的领导检查财务情况的时候，只看截图，他稍微 P 一下即过关了，后续也没有人提出异议。


来源：中国裁判文书网 - 判决书
蒙混过关后，李某也算是体验了一把 " 土豪 " 的快乐，被几十个女主播天天包围着，一开心就几十万几十万的打赏，" 神仙似的生活 " 别提多快活了！
现实中做不了大哥，游戏里可以氪金做老大啊，美女主播多说几句感谢大哥，人就更飘了，李某在这样的梦幻世界里已经自我陶醉的停不下来了！
但他潇洒的末日也在临近。
2019 年 5 月份之后，资金划转的流程改了，之前申请资金的方式行不通了。
在多次转账之后，泰安碧桂园的银行账户钱已经所剩无几！
为了圆自己的 " 土豪 " 梦，李某又抓住了碧桂园其他的漏洞，继续 " 薅羊毛 "。
李某负责十余个碧桂园旗下项目公司的资金结算工作，总计 117 个账户。
所以他可以登入 SAP 企业管理系统，查看总部对其他子公司的付款流程，这个流程是其他子公司自己操作的，也就是说李某也能操作。
来源：中国裁判文书网 - 判决书
李某很聪明，他专门选择一些小额资金操作（低于 5 万的），因为每个子公司账户里面大多都有很多钱，集团资金池下拨 5 万块钱不会引起关注。
果然是宇宙房企啊，财大气粗，几万块小 case，不用太在意。
李某直接把收款单位和账户私自更改为泰安碧桂园。
除了篡改收款单位，李某还把金额也篡改为大额资金。


来源：中国裁判文书网 - 判决书
这十余个碧桂园旗下项目公司，117 个账户都成了他的 "小金库"。
一顿骚操作下来，2200 万元又到手了。
看完这些操作，只能怪碧桂园的 bug 太多了，不然也不会就连一个小出纳都能亏空公款。
公司的资金流水每一笔都应该是可追踪，有明目的。
李某不断的虚假上报，做虚假信息，但也没被发现。
最讽刺的是，最后还是在银行的提醒下，碧桂园才反应过来。
四
这次内部员工挪用巨款，再出爆出碧桂园的监管漏洞问题。
其实碧桂园以前就不断有内部员工贪腐问题被爆出来。
就在今年 1 月份，碧桂园内部就流出一封 " 举报信 "，大概内容就碧桂园高管作风不正，而且以权谋私等经济违纪行为。


里面同样说到，碧桂园的员工 " 搞钱很容易 "，以前我还以为是吃回扣之类的，现在才发现，原来真的很容易，直接转账就可以！
还有 2020 年 8 月份，碧桂园自己就发出两份监察通报，都是有关高管贪污受贿的案件。
2019 年碧桂园贵州区域那个贪腐案才惊人，一些高管竟然偷偷以 " 团购 " 名义低首付向大客户包销 13 个项目的房源，并通过黄金券的形式向大客户返现。
不过涉案金额多少，碧桂园并未公布。
房企做大了，管理难度确实也会加大，之前不断爆出的工地坍塌事件，其实也是质量监管不到位。
而这次内部员工挪用巨款，更是把碧桂园的管理漏洞暴露的淋漓尽致。